Кредитното управление е процес, при който Компанията продава продукт / услуга на клиентите на кредитна основа. Компанията събира плащанията от клиента по-късно, след продажбата на продукта. Размерът на кредита, определен от компания за клиент, се нарича кредитен лимит . Клиентът може да закупи продукта от компания в рамките на кредитния лимит и когато кредитният лимит бъде пресечен, поръчката се блокира от системата.
Пример - Помислете, че компания създава кредитен лимит за клиент от 200 000. Клиентът може да закупи продукта от компанията на кредит до достигане на кредитния лимит 200 000. Клиентът дава Поръчка №1 на стойност 100000. Отново Клиентът дава Поръчка №2 на сумата 1,50000. Сега общата отворена поръчка преминава кредитния лимит на клиент. Поръчка 2 се блокира от системата поради достигнатия кредитен лимит.
Тук клиентът поръча общо Rs. 2,50 000, докато кредитният лимит на клиента е Rs. 2,00 000. Тук поръчка 2 е над кредитния лимит на клиент. Така че поръчката 2 ще бъде блокирана от системата. Кредитният лимит може да бъде различен за всеки клиент.
Видове кредитни проверки:
- Проста проверка на кредита: Проста проверка на кредита = Стойност на всички отворени позиции + Стойност на текущата поръчка за продажба. Забележка: Отворените артикули са фактури, за които компанията не е получила плащане.
2. Автоматична проверка на кредита - Автоматичната проверка на кредита ви позволява да оцените транзакция въз основа на кредитния рейтинг на клиента и осигурява подходяща по-нататъшна обработка на документа за транзакцията. Проверката на кредитния лимит започва или автоматично, когато записвате документ, или като изберете Проверка на кредита. Автоматичните кредитни проверки са от 2 вида-
- Статична проверка на кредита (Проверка за кредитен лимит спрямо общата стойност на отворената поръчка за продажба + отворена доставка не е фактурирана + фактурна стойност на отворен документ за фактуриране, който не е предаден в счетоводството).
- Динамична проверка на кредита (Проверка за кредитен лимит срещу отворена поръчка за продажба все още не е доставена + отворена доставка не е фактурирана + фактурираща стойност на отворен документ за фактуриране, който не е предаден при счетоводство + преминат, но не е изплатена сума).
Стъпка 1) Задайте проверка на кредита
- Въведете T-код OVA8 в командното поле.
- Щракнете върху бутона Нови записи.
Стъпка 2)
- Въведете кредитен контрол.
- Проверете кредит Проверете опция.
- Въведете периода на валидност на кредитния лимит.
- Проверете статичната опция.
- Проверете отворените поръчки и доставки.
Стъпка 3)
Щракнете върху бутона за запазване.